ما هو غسيل الاموال

ما هو غسيل الأموال؟، الذي يعتبر من أخطر الجرائم الاقتصادية والقانونية التي تهدد اقتصاد الدول، وقد تتم تلك الجريمة على المستوى المحلي، أو على مستوى دولي عبر مجموعة من الوسطاء الماليين المنتشرين في كافة بلدان العالم. فماذا يعني مصطلح غسيل الأموال وما هي أضراره على الدول وطرق مكافحته سنستعرض ذلك عبر موقع محتويات من خلال هذا المقال.

ما هو غسيل الأموال

يعرف غسيل الأموال بأنه منح الصفة الشرعية والقانونية على الأموال المكتسبة بطريقة قانونية، وذلك بغرض إخفاء أصل تلك الأموال. كما يعرف غسيل الأموال بأنه جريمة يتم من خلالها نقل الأموال غير القانونية بطرق قانونية كالمصارف وشركات الصرافة، ما يبدو أن الحصول عليه ت بطريقة مشروعة. إضافة إلى ذلك يعرف غَسيل الأَموال بأنه الحصول على المال عبر تجارة المخدرات أو تمويل الإرهاب من ثم تحويلها إلى أموال وكأن اكتسابها تم بطرق مشروعة، وهو ما يعتبر من الجرائم القانونية الخطيرة جدًا.

مصادر الأموال غير الشرعية

هناك مصادر  متعددة للأموال غير الشرعية، ومن أبرز تلك المصادر:

• زراعة المخدرات والتجارة بها.
• تجارة الرقيق، والإتجار بالبشر.
• التهرب الضريبي والرشوة.
• الاختلاس،سرقة أموال البنوك والشركات.

كيف يتم غسيل الأموال

يتم غَسيل الأَموال عبر ثلاث مراحل هي:

• مرحلة الإبداع: وهي المرحلة الأولى لغسيل الأموال، حيث يتم فيها إزالة الصفة غير الشرعية للأموال عبر توظيفها بطرق مشروعة، كالإيداع في المصارف، أو أي مؤسسة مالية، كما يمكن تحويلها لعملة أجنبية. وتعتبر تلك المرحلة من أخطر مراحل غسيل الأموال، لأن الكميات الكبيرة من المال تكون بيد الشخص، الأمر الذي قد يعرضه للسؤال حول مصدرها.
•  مرحلة التمويه: في هذه المرحلة يقوم صاحب المال بالتغطية على ما فعله عبر قيامه بمجموعة من العمليات المصرفية القانونية للتمويه وإخفاء جريمته. والهدف من هذه العملية هو إخفاء المصدر غير الشرعي للأموال. تجدر الإشارة إلى أن عملية تحويل الأموال من بنك إلى آخر من أبرز طرق التمويه.
• مرحلة الدمج: هي آخر مرحلة في غَسيل الأَموال، يتم خلالها إضفاء الطابع الشرعي والقانوني على الأموال، حيث تدمج بالعمليات الاقتصادية والمصرفية فتبدو كأنها أرباح تجارية مشروعة. على سبيل المثال من الممكن تأسيس شركة وهمية، وفي تلك الحالة يصعب التمييز بين الأموال الشرعية وغير الشرعية.

شاهد أيضًا: وش معنى غسيل اموال وطرق مكافحته والنتائج السلبية له

ماذا ينتج عن عملية غسيل الأموال

لعملية غَسيل الَأموال العديد من الآثار الاقتصادية والاجتماعية السلبية من أبرزها:

• التشوهات الاقتصادية: ينتج عن غَسيل الأَموال إتاحة منتجات بأقل من التكلفة الحقيقة لها، الأمر الذي يخلق صعوبات على الشركات ذات النشاط القانوني المنافسة.
• انخفاض الإيرادات الحكومية: يعتبر التهرب الضريبي من الأضرار الناجمة عن عملية غسيل الأموال،  ما يجعل تحصيل الضرائب صعب على الحكومة وبالتالي انخفاض إيراداتها.
• آثار اجتماعية واقتصادية: تؤدي عملية غَسيل الأَموال لنقل القوة الاقتصادية من يد المواطن والحكومة إلى يد المجرمين.
• التأثير على عملات الدول: لعملية غَسيل الأَموال تأثير سلبي على قيمة العملة، فغسيل الأموال يؤدي لزيادة الطلب على العملات الأجنبية، وانخفاضه على العملة المحلية بسبب تهريب الأموال، ما يؤدي إلى انخفاض قيمة العملة المحلية.

ما هي أثار غسيل الأموال على المجتمع والنظام الاقتصادي

لجريمة غَسيل الأَموال الكثير من الآثار السلبية على المجتمع من أبرزها:

• ارتفاع الأسعار، إضافة إلى عدم الاستقرار المالي والمصرفي.
• تشويه سمعة الدولة، ومؤسساتها المالية.
• يصبح من الصعب على السلطات تنفيذ المشاريع والسياسات الاقتصادية
• تفشي الفساد السياسي، وتجارة المخدرات.
• اختفاء عنصر الربح والمنافسة، لأن غسيل الأموال يتيح منتجات بأقل من التكلفة الفعلية.
• كثرة المشكلات المالية، وانخفاض الأجرة العاملة.
• انتشار البطالة، وعدم توفر فرص عمل حقيقية.
• حصول اضطراب في توزيع الموارد والثروة في الاقتصاد.

أسباب إجراء غسيل الأموال

يتم اللجوء إلى غَسيل الأَموال للأسباب التالية:[1]

•  زيادة الأرباح:  وذلك من خلال استثمار الأموال غير الشرعية في العديد من المشاريع التجارية.
•  إخفاء الثروات: بهدف تجنب المجرمون حجز الأموال من قبل السلطات.
•  تجنب المقاضاة:لإبعاد الشبهات عن المجرمين وعدم تعرضهم للمساءلة القانونية فيما يخص الأموال غير الشرعية.
• تجنب الضرائب: لتفادي دفع الضرائب التي ستفرض على الأرباح.
•  إضفاء طابع قانوني على الأموال: لمنح تلك الأموال طابع قانوني عند القيام بالمشاريع والأعمال التجارية.

شاهد أيضًا: الفرق بين التضخم والكساد

ما هي طرق مكافحة غسيل الأموال

هناك العديد من طرق مكافحة غَسيل الأَموال من أبرزها:

• الاستعانة بالتكنولوجيا: يساعد التطور التكنولوجي على جعل عملية البحث أوسع وأسهل، حيث يتم حظر مرور أي شخص ماديًا دون رقابة، الأمر الذي يساعد في تقليل عمليات غسيل الأموال.
• مراقبة الأنظمة المشبوهة: وذلك عن طريق تحديد العمليات المشبوهة، ومراقبتها من ثم والإبلاغ عنها.
• توحيد الأنظمة: أغلب الجهات تعتمد على جداول البيانات،، لذلك من الضروري توحيد أنظمة المؤسسات المالية، لأن الاختلاف فيها يسبب صعوبات في مكافحة غسيل الأموال.
• الاطلاع الدائم على القرارات: وذلك من خلال إنشاء شبكة منتظمة، تعقد من خلالها المؤتمرات والاجتماعات. وذلك من أجل الاطلاع بشكل دائم على القرارات والقوانين الخاصة بهذا الموضوع.

إلى هنا نصل لختام مقالنا الذي تعرفنا فيه على ما هو غسيل الأموال ، كما ذكرنا ما هي مصادر الأموال غير الشرعية، وكيف يتم غَسيل الأَموال، كذلك استعرضنا ماذا ينتج عن عملية غَسيل الأموال وما هي أثار غَسيل الأَموال على المجتمع والنظام الاقتصادي